it-swarm-id.com

Apakah ada solusi terbuka untuk deteksi penipuan?

Saya telah berurusan dengan sejumlah besar pembayaran palsu, kebanyakan orang menggunakan Paypal. Saya mengetahui layanan yang menyediakan API yang mengembalikan skor, tetapi saya ingin terlebih dahulu menjelajahi kemungkinan menggunakan sesuatu open source.

Adakah solusi (masalah bahasa tidak) yang menggunakan basis data geolokasi yang tersedia secara bebas (saya hanya tertarik pada keakuratan tingkat negara, dan itu tidak harus sempurna) dikombinasikan dengan sumber informasi lain yang tersedia secara bebas yang dapat membantu menentukan penjualan penipuan. ? (Yaitu memeriksa daftar hitam IP, dll).

Saya mungkin bisa menulis sesuatu, tetapi itu bukan roda yang saya sangat tertarik untuk belajar, apalagi menciptakan kembali, kecuali saya harus.

5
Tim Post

Anda harus menghubungi Paypal. Lihat halaman ini di situs mereka, https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside . Karena Anda menggunakan Paypal, mereka seharusnya menyediakan deteksi penipuan untuk Anda.

Saya dulu bekerja untuk sebuah perusahaan keuangan online dan tidak peduli apa yang Anda akan mengalami beberapa masalah penipuan. Kami menggunakan Lexus Nexus yang merupakan salah satu perusahaan besar di bidang penilaian yang Anda sebutkan. Mereka mahal dan butuh banyak waktu untuk berintegrasi. Bahkan dengan bantuan mereka, kami masih memiliki setidaknya 4-5 orang melakukan penipuan setahun. Kami akhirnya meluncurkan perangkat lunak pendeteksi penipuan kami karena sangat spesifik. Kami menemukan bahwa orang-orang yang melakukan penipuan tahu bagaimana mengeksploitasi sistem kami dan kami dapat mencari pola.

Hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah menemukan pola apa yang Anda cari. Kemudian Anda mungkin dapat menemukan beberapa perangkat lunak terkait "non-penipuan" dan mengintegrasikannya untuk mencari penipuan. Secara khusus, sepertinya geotracking alamat IP mereka bisa berguna. Ada kemungkinan perangkat lunak ada untuk melakukan ini secara khusus untuk penipuan. Saya akan merasa jauh lebih mungkin bahwa paket geotracking standar dengan sedikit Tweak akan melakukan apa yang Anda inginkan.

2
Ben Hoffman

Kami telah menggunakan MaxMind selama bertahun-tahun dan melakukan pekerjaan yang cukup baik dalam mendeteksi transaksi penipuan dengan harga yang sangat wajar. Ini bukan open source tetapi terus terang itu sangat murah sehingga kecuali Anda memiliki masalah ideologis dengan menggunakan layanan komersial, itu adalah pilihan yang bagus.

1
Joel Spolsky

Saya sarankan http://DataXO.com , yang persis seperti yang Anda cari. Ini adalah produk open source. Bagi kebanyakan bisnis, sistem manajemen penipuan tingkat perusahaan sangat mahal. Sebagian besar bisnis tidak dapat memberikan solusi terbaik di pasar - coba panggil perusahaan seperti FICO.

Komponen utama dari setiap solusi penipuan adalah bahwa ia harus progresif, yaitu kemampuan untuk beradaptasi dengan tantangan baru yang diposting oleh penipu dan dukungan untuk waktu nyata. Penyaringan IP hanya merupakan bagian dari teka-teki, Anda memerlukan sesuatu seperti pemeriksaan kecepatan, pembelajaran mesin dll.

0
adam denamrk